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Why Kochis Global Came To Be

柯祺寰球的誕生

縱觀當今的發展中國家,人們在不斷迅速地累積財富的同時,也面臨瞭如何管理財富的課題。越來越多的投資策略和投資產品,使得財富管理變得更加複雜化和多樣化。一個明顯的現像是,財富管理者必須付出更大的努力,來達到預期的投資回報。市場上確實存在高回報率的投資產品組合,但與之相隨的是高風險。在過去幾年中,發展中國家的金融市場也鮮有投資機會,投資回報也欠如人意。加之企業雇主或者政府,為個人提供的福利保障,往往有所欠缺或者完全不存在。其結果是,且不論好與壞,需要個人自己有先見之明,而後勤勉,再加上智慧,其中運氣也是重要的一環。自然而然地,人們的目光轉移到那些具有專業金融知識,能夠長期為自己提供投資決策的專業人士。這一需求也正在如火如荼地發展。一種更方便、更自由的理財手段逐漸成為現實。

         

顧問團隊

下列幾位人士,皆為柯祺寰球的商業夥伴,並且為Tim Kochis 先生以及他所在組織協會,提供金融諮詢與建議。他們協助柯祺寰球分析市場環境以及市場出路,協助柯祺寰球向中國和新興市場,提供成熟有效的理財規劃。

他們都是無償義務地為柯祺寰球提供建議和協助,並且不對柯祺寰球的各項具體業務活動負責。

柯祺寰球深深感謝他們的諮詢協助,感謝他們致力於改善發展中國家的金融投資市場,並且實現未來取得多方共贏。

  • G. Kirk Raab先生: 資深國際商務總裁和生物技術的先驅。在發達國家和發展中國家中,分別擔任了多個生化科技委員會董事局主席職務
  • Paul Slawson先生: 資深國際商業和非政府機構總裁董事會成員。美國和平隊(亞洲)的原董事
  • 周靜女士:白夜科技創辦人及總裁。全球組織"科技女孩"大中華區副主席

註冊金融策劃師(CFP®)的產生,正是順應了這種需求。它倡導的4E標準(教育基礎,能力考核,實際經驗,道德實踐),已經為全球的金融理財行業所普遍推崇。這些年,持有CFP®及正在考取CFP®的人數,也正在與日俱增。

  

一個嶄新的商業模式

目前,資產管理市場缺失的是:給投資者足夠多元化的選擇。在不斷發展的市場上,投資者主要仰賴於大型金融機構如銀行,保險公司和金融中介經紀商。大型金融機構享有先天獨厚的金融資源和品牌知名度,但是這樣的商業模式的操作,往往會產生衝突。各種投資產品的銷售人員乃至整個金融機構,只關心自己的佣金和利益得失,而非以客戶的真正需求為中心。他們只是單一地聚焦於本機構提供的投資產品,為了排擠行業內其他競爭對手,往往要求客戶授權資金託管。其結果是,客戶若要想投資各種不同的金融產品,只能單獨與一家家不同的金融機構,分別建立起客戶關係。

類似的景象,追溯到40年前,就已經在美國以及其他的發達國家中存在了。 40年來,數以千計小型的,主要是地區性的金融公司,還有一些大型的獨立金融機構,紛紛加入到這個提供投資產品的領域中,為客戶提供有效的理財規劃。這些“獨立的”金融機構,往往能用更為透明的定價,更為方便的賬戶管理,更為體貼的服務,和更為負責任的態度對待客戶,以關注客戶的需求為核心理念。

柯祺寰球的使命

我們的使命是幫助企業和個人,在發展中國家的金融市場中,迅速學習以及參考效仿那些發達市場中的成功案例。柯祺寰球幫助企業和個人,探尋借鑒並且找到行之有效的戰略策略。有效地規避各種錯誤,以免重蹈前人之覆轍。我們無法再等40年了!市場的需求逐日浮現,市場需要“獨立的第三方”金融機構。


Tim Kochis2012年,Tim Kochis 先生創立了柯祺寰球。柯祺寰球致力於發展中國家的金融市場,為獨立第三方的金融機構,提供財富管理和投資計劃的諮詢業務。柯祺寰球特別緻力於中國市場,以及周邊的高速發展的新興市場國家。擁有40年工作經驗和實踐的Tim Kochis 先生,1973年起,就已經開始為美國及境外企業的企業主和高管提供專業金融服務。在成立柯祺寰球之前,作為Kochis Fitz財富管理公司的創立者,Tim Kochis 先生擔任了美國第三大第三方理財公司--Aspiriant的首席執行官,以及董事會主席的職務。 1981年至1985年,Tim Kochis 先生擔任美國銀行個人金融理財部門的全國總監。 1985年至1991年,擔任了世界四大會計事務所之一---德勤會計師事務所(Deloitte & Touche )的個人金融理財部門的全國總監。

Tim被美國理財業界推崇為“影響行業的旗手”,對金融理財行業的發展起著舉足輕重的作用。他的成功經驗包括:組建和領導一個成功的獨立金融機構,為金融機構或者金融教育機構提供專業服務。他還是全球金融理財和投資相關論壇爭相邀請的演講者。

Tim目前擔任的職務有:國際金融理財標準委員會(FPSB)董事局董事,2004年就職國際金融理財標準委員會(中國)國際專家委員會董事,並在2005年擔任董事局主席一職。

Tim 歷年來所擔任的其他社會職務有:

在擔任國際金融理財標準委員會的董事會評審主席期間,Tim 致力於監督創建第一個全面性的考試,而這個考試已經為國際金融理財標準委員會(FPSB)廣泛使用,沿襲至今。不僅如此,Tim還在加州伯克利大學商學院,與其他合作夥伴一同創建了個人金融規劃的商業課程,成為美國第一個被認可的個人金融規劃課程。作為創始人,Tim已經在加州伯克利大學商學院授課長達8年,桃李滿天下,他的學生很多都活躍在個人理財規劃的金融領域中。

Tim 擔任於嘉信理財投資管理機構交易所交易基金(ETF)業務部之嘉信策略信託的董事會。

Tim 長時間以來,一直積極致力於社會慈善事業和公民參與社會。他目前擔任美國舊金山大學董事會董事,舊金山亞洲藝術博物館執行委員會委員,美國亞洲基金會董事,舊金山基督教青年會(YMCA)執行委員會委員。

1968年,Tim 獲得了Marquette University 的哲學學士學位,1973年獲得了University of Michigan 法學博士學位,1979年獲得了University of Chicago 的MBA學位。 1969年至1971年服兵役期間,參加了越戰並且受傷,為了表彰他在越戰中的傑出表現,美國政府授予他紫心英雄勳章。